Bilan d'activité du 3e trimestre : 3 étapes pour optimiser la trésorerie de votre entreprise avant la fin d'année

Les bilans de conjoncture économique de l'INSEE publiés pour la région soulignent un ralentissement de l'activité dans plusieurs secteurs clés. Dans ce contexte, l'entrée dans le dernier trimestre de l'année exige une rigueur renforcée en matière de gestion du besoin en fonds de roulement afin de préparer sereinement la clôture annuelle.

La méthode en 3 étapes pour sécuriser vos liquidités :

1. Audit express des créances clients et litiges :

• Listez l'ensemble des factures dont le terme est dépassé de plus de 30 jours.

• Isolez les litiges liés à une erreur de livraison ou d'imputation comptable pour les résoudre en direct sous 48 heures.

1. Restructuration des encours fournisseurs et frais logistiques :

• Négociez un étalement ponctuel auprès de vos fournisseurs principaux en contrepartie d'engagements de volume sur le 1er trimestre 2027.

• Intégrez un suivi hebdomadaire des frais financiers liés aux découverts et facilités de caisse.

1. Planification des charges sociales et fiscales de fin d'année :

• Anticipez les échéances du 4e trimestre auprès des organismes de collecte (CGSS, services fiscaux).

• En cas de difficulté avérée, formulez une demande d'étalement concerté dès ce mois d'octobre pour éviter toute pénalité de retard.